АНУ-дахь луйварчид энгийн залилан болон маш зальхай луйврын сүлжээгээр хэрхэн мөнгө залилдаг вэ?

Жил бүр сая сая хүмүүс мөнгө шилжүүлэх луйврын хохирогч болдог. Finder сэтгүүл мөнгөө аюулгүй байлгахын тулд юуг анхаарах ёстойг нийтэлсэн байна.

Хамгийн түгээмэл мөнгө шилжүүлэх луйвар нь дараах аргуудаар явагддаг:

• хэзээ ч харж байгаагүй хүний ​​хүсэлт - хэн нэгэн хямралд орсон, мөнгө шилжүүлэх нь туслах ганц арга гэж итгүүлэх,
• илүү их мөнгө буцааж өгөх амлалт - урьдчилж бага мөнгө төлөхийг ятгаж үнэмшүүлэх,

Луйврын төрлүүд: юуг анхаарч, ямар арга хэмжээ авах вэ?
- Venmo scam - хэн нэгэн "санамсаргүйгээр" танд Venmo, Cash App, Zelle болон ижил төстэй програмуудаар мөнгө илгээдэг; мөнгийг яасан ч буцааж болохгүй, танд уг мөнгө эцсийн байдлаар шилжиж ирээгүй байдаг тул хэрэв та мөнгө илгээвэл мөнгөө алдна гэсэн үг юм. Илгээгчээс гүйлгээг цуцлахыг хүсэх хэрэгтэй.

- онлайн худалдан авалт - урьдчилгаа төлбөр төлөхгүй байх, уулзахыг хүсэх эсвэл захиалгаа авсаны дараа төлбөрөө хийх;

- сугалаа, хонжвор - шагналаа авахын тулд та commision буюу шимтгэл төлөх шаардлагатай гэсэн мэдээллүүд ирнэ. Эдгээр мессежийг үл тоомсорло, та юу ч авахгүй, хожоогүй. Шагнал эсвэл сугалааны хожлыг авахын тулд урьдчилж мөнгө төлөх ёсгүй.

- "хорихоос гарах" - таны танил гэж өөрийгөө мэдэгдсэн хэн нэгэн хүн мөнгө шилжүүлэхийг хүсэх; хүлээн авагчийг таньдаг гэдгээ батлах хүртлээ мөнгө гуйвуулж болохгүй;

- "баталгаатай" зээл - зээл авахаасаа өмнө төлбөр хийх хүсэлт; та мөнгө хүлээн авахгүй, юу ч бүү илгээ; Жинхэнэ зээлийн карт эсвэл зээл авахын тулд мөнгө илгээх шаардлагагүй байдаг.

- фишинг - хувийн мэдээллийг цахим шуудангаар (банкны данс, нууц үг, SSN) хүсэх; хариу бичих эсвэл холбоос дээр дарж болохгүй, ирсэн имэйлийг spam@uce.gov руу имэйл илгээх;Хувийн мэдээлэл өгч хууртагдах хэрэггүй. Хууль ёсны банк, худалдаачин эсвэл бусад үйлчилгээ үзүүлэгч хэзээ ч таны хувийн мэдээлэл, санхүүгийн мэдээлэл, нууц үгээ баталгаажуулахыг хүссэн имэйл илгээхгүй гэдгийг санаарай. Үүнийг "фишинг" гэж нэрлэдэг.

- хуурамч чек - зөрүүг илгээгчид буцааж шилжүүлэх хүсэлт бүхий чекийн төлбөрийг хүлээн авах; бодит эсвэл хуурамч эсэхийг шалгахын тулд банкинд аваачиж өгөх;

- нууцлаг худалдан авагч - тэд танд мэндчилгээний захидлын хамт чек илгээж, мөнгөний захиалгыг буцааж илгээхийг хүсдэг; мөнгө шилжүүлгийг бүү хий, энэ саналыг үл тоомсорло;

- буяны үйл ажиллагаа - хуурамч буяны байгууллагаас хандив хүссэн хүсэлт; ийм шилжүүлгийг хэзээ ч хийхгүй байх;

- их хэмжээний өв залгамжлал эсвэл хонжвор хожсон гэх - их хэмжээний мөнгө шилжүүлэхээр хэн нэгэн тантай холбоо барьж, төлбөр төлөхөд тань туслахын тулд банкны дансны мэдээлэл хэрэгтэй болно; санхүүгийн мэдээллээ хэзээ ч өгөхгүй байх;

- гацсан аялагч - танил хүн тань асуудалтай тулгарсан гэж мэдэгдээд бэлэн мөнгө илгээхийг хүсэх; хүлээн авагчийг таньдаг гэдгээ батлах хүртлээ мөнгө гуйвуулж болохгүй; Гадаадад эсвэл хол байгаа хүмүүс, найз нөхдийнхөө асуудалд орсон гэсэн имэйлд болгоомжтой ханд. Тэдэнтэй холбогдох эсвэл нийгмийн сүлжээн дэх байршлыг нь баталгаажуулахыг оролдоорой. Бусад төрлийн луйврын нэгэн адил та хүлээн авагчийг таньж мэдэхгүйгээр мөнгө шилжүүлж болохгүй.

- онлайн болзоо - ихэвчлэн луйварчид интернетээр хэн нэгэнтэй уулздаг бөгөөд холбоо үүссэний дараа тэд танаас мөнгө шилжүүлэхийг хүсэх болно; Өөрийн биеэр хараагүй хүнд хэзээ ч мөнгө бүү явуул. Энэхүү алдартай залилан хийх арга бол болзох програмаар дамжуулан интернетэд танилцсан хүнтэй холбоотой юм. Ихэнхдээ энэ хүн илүү дотно харилцаатай байхын тулд сайтыг нэн даруй орхихыг хүсдэг. Тэрээр гадаадад ажиллаж байгаа гэж мэдэгдэж магадгүй бөгөөд удахгүй ирэх төлөвлөгөөтэй байгаа гэх мэтээр үнэмшүүлнэ. Хэсэг хугацаанд та хүчтэй холбоо байна гэдэгт итгэж эхэлдэг. Тэгээд энэ хүн чамаас мөнгө шилжүүлэхийг гуйна. Танихгүй хүнд мөнгө шилжүүлэх хэрэггүй. Боломжгүй мэт санагдаж байсан ч та нүүр тулан уулзахыг хүсч болно. Татгалзсан шалтгаан тоочих нь тухайн хүн луйварчин гэдгийг илтгэх тод шинж тэмдэг байх болно. Хэрэв та и-мэйлээр зураг хүлээн авсан бол урвуу зургийн хайлтыг ашиглан өөрт тань өгсөн нэрийг нь баталгаажуулж чадах эсэхийг шалгаарай. Энэ хүн зураг дээр олон нэр хавсаргасан байж магадгүй. Дахин хэлэхэд энэ нь таныг луйварчинтай харьцаж байгаагийн тод шинж тэмдэг юм.

Хулгайч, луйварчидаас өөрийгөө хэрхэн хамгаалах вэ?
Банкны шилжүүлгийн луйврын хохирогч болохоос зайлсхийхийн тулд хэд хэдэн үндсэн зарчмыг баримтал.

- хэзээ ч танихгүй хүнд мөнгө шилжүүлэхгүй байх;

- үйлчилгээний төлбөрийг зээлийн картаар төлөх - энэ тохиолдолд ямар нэг зүйл буруу болвол тусламж хүсэх боломжтой болно;

- спам имэйлээс болгоомжил. Таны цахим шуудан, санхүүгийн болон бусад үйлчилгээ үзүүлэгч нар хэзээ ч танд хувийн мэдээлэл эсвэл нууц үгээ баталгаажуулах гэсэн имэйл илгээхгүй;

- мэдээллийг шалгах - луйварчид дарамт шахалт үзүүлж, яаруулдаг. Аль болох удаан тайван хандах - интернетээр хийх тэдний хурдан хайлт таны сэжиглэлийг батлах болно.

Хэрэв та луйварчдын хохирогч болсон бол яах вэ?

Хэрэв та мөнгө шилжүүлэх луйврын хохирогч болсон бол:

• орон нутгийн цагдаа дууд. Танаас хулгайлсан мөнгөн дүнгийн талаар цагдаад хандаж мэдүүлэг бичих;
• FTC-д гомдол гаргах. 877-382-4357 утсаар үнэгүй залгах эсвэл онлайнаар гомдол гаргах;
• Интернэт гэмт хэргийн гомдол гаргах төвтэй холбогдох.

eBay гэх мэт олон онлайн худалдагч вэбсайтууд, луйварчидтай тэмцэх, мэдээлэх өөрийн гэсэн протокол, бүртгэлтэй байдаг. Хэрэв та мөнгө шилжүүлчихсэн бол, сэжиг таамаг, нөхцөл байдлынхаа талаар мөнгө шилжүүлгийн компанидаа мэдэгдэх хэрэгтэй бөгөөд ингэснээр тэд таны аливаа хохирол гомдолд бэлтгэж судлах болно.

Бусдын буруу үйлдлийн золиос болсон байж магадгүй гэдгээ хүлээн зөвшөөрөхөд хэцүү ч өөртөө хэт хатуу хандахгүй байхыг хичээгээрэй. Банкны шилжүүлгийн залилангийн хэрэг өдрөөс өдөрт нэмэгдэж байгаа тул схемүүд байнга өөрчлөгдөж байдаг. Та энэ талаар мэдээлж, өөрт тохиолдсон энэхүү таагүй зүйл болон туршлагаа хуваалцах нь, бусдад луйварчидыг таньж, үйл ажиллагааг нь зогсооход туслах юм.

Эх сурвалж: forumdaily.com